Cómo hacer un cierre de caja bancaria

Al final del día el cajero bancario debe realizar el cierre de caja bancaria, esto es para mantener el orden de la entrada y salida de dinero. Se debe comparar el efectivo con los valores que le entrega el sistema, es sumamente importante para el control diario de dinero y rendir cuentas.

Cada cierre se realiza por estación de trabajo y es el cajero el que tiene la total responsabilidad. Toda la información que obtendrá será de las transacciones que se realizaron durante el día. A todas las transacciones se otorga una expresión contable como “Debe o Haber”, así será más fácil ordenar la información y facilitar la cuadratura. En consecuencia todo debe ir a un computador central el cual el cajero debe enviar desde su estación de trabajo.

Sin más preámbulo, ahora conoceremos cómo debe realizar este trabajo de forma correcta.

Cómo hacer un cierre de caja bancaria

Todo el procedimiento del cierre se debe hacer en la caja en que se trabajó ese día.
Se debe imprimir todos los comprobantes de dinero que salio y entro a la caja.
Se debe hacer una comparación entre todo el efectivo neto de las consultas totales y el efectivo de caja.
Se aconseja revisar el saldo del día anterior para tener la referencia.
Suma toda la documentación procesada por operación, estos pueden ser, cheques depósitos, entre otros. Compara los totales obtenidos vs los totales en efectivo.
Si se encuentran diferencias a favor o en contra siempre se lo debemos hacer saber a la jefatura. En caso de ser perdida se debe hacer la devolución en menos de 48 horas si está estipulado en las reglas del banco.

Finalmente se debe completar hoja de caja (los datos dependen de cada banco) pero normalmente son los siguientes:
Dejar registro de pérdidas o a favor.
Efectivo actual.
Efectivo neto.
Efectivo pagado y devuelto a tesorería.
Timbre y firma.